공지사항
펀드 위험등급 체계 개편에 따른 위험등급 변경안내(2016.07.04)
항상 유진투자증권을 이용해 주시는 고객 여러분께 진심으로 감사의 말씀을 드립니다.
금융감독원의 펀드 투자위험등급 분류기준 개편에 따라 아래와 같이 변경되오니 참고하시기 바랍니다.
▣펀드 투자위험등급 분류기준 개편 안내
▶ 금융감독원의 펀드 투자위험등급 분류기준 개편
* 기존 펀드의 투자위험등급은 투자예정자산에 따른 사전적 분류로 실제 위험도와 괴리 발생
* 투자위험등급이 해당 펀드의 실제 위험도를 적절히 반영할 수 있도록 등급 분류기준 및 등급 수 변경
▶ 주요 내용
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현행 |
변경 후 |
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운용사가 펀드 등록시점에서 투자예정자산 및 비중을 기준으로 분류하고 펀드 청산 시까지 불변 |
운용사가 개별 펀드의 실제 수익률 변동성(최근 3년)을 기준으로 매 결산시마다 등급을 재분류 |
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[5단계] 1등급(매우높은위험) 2등급(높은위험) 3등급(중간위험) 4등급(낮은위험) 5등급(매우낮은위험) |
[6단계] 1등급(매우높은위험) 2등급(높은위험) 3등급(다소높은위험) 4등급(보통위험) 5등급(낮은위험) 6등급(매우낮은위험) |
* 실제 수익률 변동성 측정이 가능한 공모펀드 및 국내등록 역외펀드에 대해 적용하고 아래의 경우 제외
- 3년 미경과 펀드는 투자대상에 따른 등급 부여 후 3년 경과 시 변동성 기준 재평가
- 투자대상자산에 따라 시가평가 어려움으로 수익률이 위험을 반영하지 못하거나(부동산펀드 등) 투자자보호를 감안한 등급부여가
필요한 경우 (레버리지펀드 등)
▶ 수익률 변동성 기준 위험등급
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수익률변동성 |
25% 초과 |
25% 이하 |
15% 이하 |
10% 이하 |
5% 이하 |
0.5% 이하 |
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펀드위험등급 |
1 |
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3 |
4 |
5 |
6 |
※ 시행일 : 2016년 7월 1일(금)
※ 첨부문서 : 유진투자증권 펀드위험등급 변경 리스트 1부.